保障需求分析

1 請問你結婚了嗎？
　 已婚 未婚 　
2 請問你有幾位小孩？
　 無（跳答第5題） 　
　 1位 2位 3位 4位（含）以上 　
3 你打算培養小孩到何種教育程度？
高中（職） 大學 碩士 博士
4 你預估培育一位小孩到上述的教育程度約需多少花費（含才藝班、安親班等）？
　 （提示：公立小學至大學約200萬，國外研究所另外加約300萬元）
　 150萬以下 151 - 250萬 251 - 300萬 301 - 350萬 　 　
　 351 - 400萬 401 - 450萬 451 - 500萬 501萬以上
5 請問你是否有房屋貸款？總額多少？
　 無貸款 100萬以下 101 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 　
　 401 - 500萬 501 - 600萬 601 - 700萬 701 -800萬 801 - 900萬 　
　 901 - 1000萬 1001萬以上 　 　 　 　
6 請問你是否有租賃房屋？每個月的房租是多少？
無租屋（跳答第８題） 　 　 　 　
　 1萬元以下 1.1 - 2萬 2.1 - 3萬 3.1 - 4萬 4.1 - 5萬
　 5.1 - 6萬 6.1萬以上 　 　 　
7 你預計還會續租多久？
　 1年以下 2年 3年 4年 5年 　
　 6年以上 　 　 　 　 　
8 請問你希望為自己準備多少喪葬費用？
40萬以下 41 - 50萬 51 - 60萬 61 - 70萬 71 - 80萬 　
81萬以上 　 　 　 　 　
9 你有多少其他尚未清償的借款？（如：會錢、信用卡、汽車貸款等）
　 無 50萬以下 51 - 100萬 101 - 150萬 151 - 200萬 　
　 200萬以上 　 　 　 　 　
10 你希望為家庭準備多少應急費用？（如：家人傷病費、汽修費、房屋修繕等）
　 無 20萬以下 21 - 100萬 101 - 150萬 　
　 151 - 3000萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上 　
11 你每個月家庭的開銷（如：食、衣、住、行、稅、交際、父母孝養費、有小孩加褓母費等）
　 1萬以下 1.1 - 3萬 3.1 - 4萬 4.1 - 5萬 　
5.1 - 7萬 7.1 - 8萬 8.1 - 10萬 10萬以上
12 你希望身後為家人留多少年的生活費？
　 5年以下 6 - 10年 11 - 15年 16 - 20年 21 - 25年 　
　 26年以上 　 　 　 　 　
13 請問除了工作收入外，你是否還有其他年收入（如：利息、租金、稿費、合夥生意等）？
無 20萬以下 21 - 30萬 31 - 40萬 41 - 50萬 　
51萬以上 　 　 　 　 　
14 你目前的公保投保月薪資總額每月為多少？（以本俸或年功俸計）
　 （公教人員請選答）
　 　
15 你目前的勞保投保月薪資總額每月為多少？
　 （一般勞工請選答）
16 你目前擁有多少一般身故的保障？
　 無 100萬以下 101 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 　
　 401 - 500萬 501 - 600萬 601 - 700萬 701 - 800萬 801 - 900萬 　
　 901 - 1000萬 1001萬以上 　 　 　 　
17 你目前約有多少銀行存款？
無 30萬以下 31 - 50萬 51 - 100萬 101 - 150萬 　
151 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上 　
18 你目前從事投資的金額約為多少？（如：股票、基金、債券等）
無 30萬以下 31 - 50萬 51 - 100萬 101 - 150萬 　
151 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上 　
19 你的配偶每年的收入大約是多少？（已婚者請選答）
無 40萬以下 41 - 60萬 61 - 80萬 　
81 - 100萬 101 - 150萬 151 - 200萬 201萬以上 　

　

現金需求 生活費用 已有的準備
住宅費用 　 家庭基本生活費 萬x12 社會保險保障金額 萬
  房屋貸款總額 萬 配偶的工作收入 萬 商業保險保障額度 萬
  房租費用：一年 萬 其他年收入 萬 銀行存款 萬
  預計續租 年 生活費準備年數 年 投資金額 萬
教育費用 　 　 　 　 　
  小孩 x
 萬 　 　 　 　
喪葬費用 萬 　 　 　 　
尚未清償借款 萬 　 　 　 　
應急準備 萬 　 　 　 　

你需要現金 萬 ＋ 生活費 萬 － 已準備 萬

＝ 家庭保障需求尚不足 萬
若須修正請直接更改要修正的題目選項再按一次開始計算即可