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保障缺口分析
保障缺口分析
1
請問你結婚了嗎？
已婚
未婚
2
請問你有幾位小孩？
無
（跳答第5題）
1位
2位
3位
4位（含）以上
3
你打算培養小孩到何種教育程度？
高中（職）
大學
碩士
博士
4
你預估培育一位小孩到上述的教育程度約需多少花費（含才藝班、安親班等）？
（提示：公立小學至大學約200萬，國外研究所另外加約300萬元）
150萬以下
151 - 250萬
251 - 300萬
301 - 350萬
351 - 400萬
401 - 450萬
451 - 500萬
501萬以上
5
請問你是否有房屋貸款？總額多少？
無貸款
100萬以下
101 - 200萬
201 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501 - 600萬
601 - 700萬
701 -800萬
801 - 900萬
901 - 1000萬
1001萬以上
6
請問你是否有租賃房屋？每個月的房租是多少？
無租屋
（跳答第８題）
1萬元以下
1.1 - 2萬
2.1 - 3萬
3.1 - 4萬
4.1 - 5萬
5.1 - 6萬
6.1萬以上
7
你預計還會續租多久？
1年以下
2年
3年
4年
5年
6年以上
8
請問你希望為自己準備多少喪葬費用？
40萬以下
41 - 50萬
51 - 60萬
61 - 70萬
71 - 80萬
81萬以上
9
你有多少其他尚未清償的借款？（如：會錢、信用卡、汽車貸款等）
無
50萬以下
51 - 100萬
101 - 150萬
151 - 200萬
200萬以上
10
你希望為家庭準備多少應急費用？（如：家人傷病費、汽修費、房屋修繕等）
無
20萬以下
21 - 100萬
101 - 150萬
151 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501萬以上
11
你每個月家庭的開銷（如：食、衣、住、行、稅、交際、父母孝養費、有小孩加褓母費等）
1萬以下
1.1 - 3萬
3.1 - 4萬
4.1 - 5萬
5.1 - 7萬
7.1 - 8萬
8.1 - 10萬
10萬以上
12
你希望身後為家人留多少年的生活費？
5年以下
6 - 10年
11 - 15年
16 - 20年
21 - 25年
26年以上
13
請問除了工作收入外，你是否還有其他年收入（如：利息、租金、稿費、合夥生意等）？
無
20萬以下
21 - 30萬
31 - 40萬
41 - 50萬
51萬以上
14
你目前擁有多少一般身故的保障？
無
100萬以下
101 - 200萬
201 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501 - 600萬
601 - 700萬
701 - 800萬
801 - 900萬
901 - 1000萬
1001萬以上
15
你目前約有多少銀行存款？
無
30萬以下
31 - 50萬
51 - 100萬
101 - 150萬
151 - 200萬
201 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501萬以上
16
你目前從事投資的金額約為多少？（如：股票、基金、債券等）
無
30萬以下
31 - 50萬
51 - 100萬
101 - 150萬
151 - 200萬
201 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501萬以上
17
你的配偶每年的收入大約是多少？
（已婚者請選答）
無
40萬以下
41 - 60萬
61 - 80萬
81 - 100萬
101 - 150萬
151 - 200萬
201萬以上
現金需求
生活費用
已有的準備
住宅費用
家庭基本生活費
萬
x12
商業保險保障額度
萬
房屋貸款總額
萬
配偶的工作收入
萬
銀行存款
萬
房租費用：一年
萬
其他年收入
萬
投資金額
萬
預計續租
年
生活費準備年數
年
教育費用
小孩 x
萬
喪葬費用
萬
尚未清償借款
萬
應急準備
萬
你需要現金
萬
＋
生活費
萬
－
已準備
萬
＝
家庭保障缺口尚不足
萬
若須修正請直接更改要修正的題目選項再按一次開始計算即可
