1 . 請問你結婚了嗎？ 已婚 未婚 2 . 請問你有幾位小孩？ 無 （跳答第5題） 1位 2位 3位 4位（含）以上 3 . 你打算培養小孩到何種教育程度？ 高中（職） 大學 碩士 博士 4 . 你預估培育一位小孩到上述的教育程度約需多少花費（含才藝班、安親班等）？ ( 提示：公立小學至大學約200萬，國外研究所另外加約300萬元 ) 150萬以下 151 - 250萬 251 - 300萬 301 - 350萬 351 - 400萬 401 - 450萬 451 - 500萬 501萬以上 5 . 請問你是否有房屋貸款？總額多少？ 無 100萬以下 101 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501 - 600萬 601 - 700萬 701 - 800萬 801 - 900萬 901 - 1000萬 1001萬以上 6 . 請問你是否有租賃房屋？每個月的房租是多少？ 無租屋 （跳答第8題） 1萬元以下 1.1 - 2萬 2.1 - 3萬 3.1 - 4萬 4.1 - 5萬 5.1 - 6萬 6.1萬以上 7 . 你預計還會續租多久？ 1年以下 2年 3年 4年 5年 6年以上 8 . 請問你希望為自己準備多少喪葬費用？ 40萬以下 41 - 50萬 51 - 60萬 61 - 70萬 71 - 80萬 81萬以上 9 . 你有多少其他尚未清償的借款？（如：會錢、信用卡、汽車貸款等） 無 50萬以下 51 - 100萬 101 - 150萬 151 - 200萬 201萬以上 10 . 你希望為家庭準備多少應急費用？（如：家人傷病費、汽修費、房屋修繕等） 無 20萬以下 21 - 100萬 101 - 150萬 151 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上 11 . 你每個月家庭的開銷（如：食、衣、住、行、稅、交際、父母孝養費、有小孩加保母費等 1萬以下 1.1 - 3萬 3.1 - 4萬 4.1 - 5萬 5.1 - 7萬 7.1 - 8萬 8.1 - 10萬 10萬以上 12 . 你希望身後為家人留多少年的生活費？ 5年以下 6 - 10年 11 - 15年 16 - 20年 21 - 25年 26年以上 13 . 請問除了工作收入外，你是否還有其他年收入（如：利息、租金、稿費、合夥生意等）？ 無 20萬以下 21 - 30萬 31 - 40萬 41 - 50萬 51萬以上 14 . 你目前擁有多少一般身故的保障？ 無 100萬以下 101 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501 - 600萬 601 - 700萬 701 - 800萬 801 - 900萬 901 - 1000萬 1001萬以上 15 . 你目前約有多少銀行存款？ 無 30萬以下 31 - 50萬 51 - 100萬 101 - 150萬 151 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上 16 . 你目前從事投資的金額約為多少？（如：股票、基金、債券等） 無 30萬以下 31 - 50萬 51 - 100萬 101 - 150萬 151 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上 17 . 你的配偶每年的收入大約是多少？（已婚者請選答） 無 40萬以下 41 - 60萬 61 - 80萬 81 - 100萬 101 - 150萬 151 - 200萬 201萬以上 開始計算 保障缺口分析試算結果 你需要現金 萬 ＋ 生活費 萬 − 已準備 萬 ＝ 家庭保障缺口尚不足 萬 現金需求 房屋貸款總額 萬 房租費用一年 萬 預計續租 年 小孩 ×教育費用 萬 喪葬費用 萬 尚未清償借款 萬 應急準備 萬 生活費用 家庭基本生活費 萬(x12) 配偶的工作收入 萬 其他年收入 萬 生活費準備年數 年 已有的準備 商業保險保障額度 萬 銀行存款 萬 投資金額 萬
中華民國人壽保險商業同業公會
